資産運用といっても、そのかたの投資経験や考え方、保有する資産状況・投資期間や投資目的によって運用する手段は違います。 　

保険会社でも証券会社でも銀行でも郵便局でも投資信託は普通に販売されています。 よし、投資信託をやってみよう！と思い立ったとしても、さて、どこで買いますか？ 　
またいくら買いますか？ ある方は１億円近い資産を小口で２００万円単位で何本も分けて投資信託を購入していました。 　
分散投資になると思われたそうです。 せっかく窓口をかえて購入されたわけですが拝見してみるとその商品はメガヒットした同じタイプの商品でした。
反対に考えると窓口をかえてもすすめる商品はみんな同じ！ということでした。 　

また小口で買った訳は、説明を聞いてもよくわからないけれど、なんとなくよさそうな気がした。でも不安なので少しだけ買ってみようと思いそれが、２００万という根拠でした。 　

投資はもちろん自己責任においてですが、この場合この方のライフプランを理解し中立的な立場によりその目的に合致した商品をアドバイスする、アドバイザーが必要でしょう。このアドバイザーがファイナンシャルプランナー（CFP®）なのです。